房产行业大地震！新版反洗钱法正式生效，中介面临严厉监管
Skrywer: Linda Hu
Opsomming备受期待的澳大利亚反洗钱"第二阶段"（Tranche 2）改革已于2026年7月1日正式生效。该法规将房地产中介、律师和会计师等专业人士纳入监管范围，要求他们必须在相关机构登记，并实施严格的客户身份验证和资金来源审查程序。
后花园 7月19日 报道：
澳大利亚的房地产行业正迎来一场前所未有的合规风暴。被业内称为"第二阶段"（Tranche 2）的反洗钱和反恐融资（AML/CTF）改革，已于2026年7月1日正式拉开帷幕。
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这项改革将反洗钱法的管辖范围，从传统的银行和赌场，历史性地扩展到了此前一直游离于监管之外的"守门人"职业，包括律师、会计师、房地产中介、过户律师以及贵金属和宝石经销商。
对于房地产中介而言，这意味着只要他们在业务过程中促成房地产的买卖或转让（包括买方代理和出售自有库存的开发商），就自动成为了"报告实体"。他们必须在规定的期限内向监管机构（AUSTRAC）完成登记，指定合规官，并建立一套完整的AML/CTF合规计划。
这套计划绝非纸上谈兵，它要求中介必须进行风险评估、制定政策、对客户进行尽职调查（CDD）、持续监控交易，并保留详细的记录。更重要的是，一旦发现可疑交易或达到特定阈值的交易，他们必须依法进行报告。如果中介无法证明买家资金的合法来源，他们将面临数百万澳元的巨额罚款，甚至最高10年的监禁。
业内专家指出，许多从业者对新规存在两大误区：一是混淆了"登记"（Enrol）和"注册"（Register）的概念；二是错误地认为自己的企业"规模太小"或"客户太干净"而无需受监管。事实上，该法规没有最低交易量限制，只要提供了一次"指定服务"，就必须履行合规义务。
政府的监管影响声明估计，新规将给相关企业带来平均每年约23,250澳元的持续合规成本。尽管监管机构提供了免费的入门工具包，但对于许多中小型房产中介来说，这无疑是一项沉重的行政和财务负担。
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