Roost Mortgage Brokers发布了最新家庭住房贷款承担能力报告
resumenRoost Mortgage Brokers发布了新西兰最新家庭住房贷款承担能力报告显示：新西兰房地产成交价格中位数稳定，使用KiwiSaver住房基金的首次置业者住宅贷款支付能力再次小幅上升；利率仍然保持在低位水平、收入小幅上涨 ...
后花园 新西兰房地产在线 3月26日，援引interest.co.nz的报道：Roost Mortgage Brokers发布了新西兰最新家庭住房贷款承担能力报告
Roost Mortgage Brokers发布的新西兰家庭住房贷款承担能力报告显示：二月份该数据小幅提升；新西兰房地产成交价格中位数稳定，二月份使用KiwiSaver住房基金的首次置业者住宅贷款支付能力再次小幅上升；利率仍然保持在低位水平、收入小幅上涨。
Roost住房贷款承担能力月度报告显示，尽管新西兰奥克兰中心地带、惠灵顿和基督城地区购房压力仍然非常大，年轻工作夫妇的支付能力保持在7年最佳水平附近。
Roost Mortgage Brokers发言人Colleen Dennehy表示：““首次置业者在市场中表现活跃，他们使用新西兰KiwiSaver储备资金，低利率水平下银行间竞争激烈。” Colleen Dennehy也是Interest .co.nz主办的Roost家庭住房贷款支付能力调查赞助商。
KiwiSavers（首次置业者可存款，并得到雇主补贴）计划已经实行了3年，但首次置业者不能得到政府税负减免。符合资格的贷款首次置业者在取出他们的KiwiSaver基金的同时，可以收到一份来自Housing NZ提供的补贴，金额最高可达5,000纽币。
上个月以来，尽管大额贷款利率有上升的迹象，但新西兰银行浮动贷款利率和固定贷款利率都保持在了历史低点。一些银行的经济学家建议浮动利率借款人改用固定利率，避免受到未来2年利率上涨的影响，但也有一些经济学家表示短期内利率很难快速上涨，这些不同观点使得贷款人需要在浮动利率和固定利率之间做出艰难的抉择。
尽管国际金融市场平稳的局面推高了大额贷款利率，但银行经济学家预期新西兰储备银行将在2012年底前保持利率不变。
Roost 住房贷款支付能力报告显示，2月份新西兰全国住房支付能力指数小幅提升，全新西兰房屋成交价格中位数保持在355，000纽币不变。这降低了税后收入所占中值房产抵押贷款额度（比例为80%），从1月份的51.9%降至二月份的51.8%
新西兰首次置业者住房支付资金所占收入比例从21.0%下降到20.9%，上个月的数据是该指数是新西兰自2004年以来的最佳水平。首次置业者支付指数是按照他们税后收入所占房屋贷款价款80%比例测量（以位于中间收入水平夫妇为测量样本）。
受到新西兰房价上涨影响, 奥克兰中心地区, 北岸地区, 奥克兰南部, 惠灵顿市, 基督城, 皇后镇, 布雷和达尼丁等一些地区房屋支付能力下降。由于房价平稳或小幅下跌，其他地区房屋支付能力普遍上升。
Roost家庭贷款支付能力报告在全国范围和不同地区对个体收入和房价进行调查，其中包含房屋中位价格和利率水平、不同地区收入水平等众多因素。
由于新西兰房价下跌和利率下降，自2009年底以来，尽管新西兰房价出现了小幅波动，但房屋支付能力普遍上升。
新西兰目前超过60%的房屋所有者使用浮动利率贷款业务，大部分新购房者也选择浮动利率贷款业务，因为浮动贷款利率为5.75%,低于5.8%左右的长期固定贷款利率。房屋贷款支付能力报告使用浮动利率。
房屋支付能力受到收入上升影响，因为2月份收入水平小幅上升。“典型住宅贷款支付能力”从34.0%降至33.9%(统计方法与之前相同)。
这项测量假设男性收入中值为1，30-35岁有一个5岁孩子的女性家庭工作收入中值为0.5。若收入所占房屋价格比例超过40%，即为无法支付。若接近30%，则与房屋需求增加符合。
首次置业者负担能力测量假定首次置业者包括一位中等收入水平的男性和一位25-29岁没有孩子的中等收入女性。若计算值高于30%，则被认为长期来看难以支付。若数值接近20%，则认为房地产市场具有很强的吸引力，市场需求强劲。
Roost Mortgage Brokers发布的新西兰家庭住房贷款承担能力报告显示：二月份该数据小幅提升；新西兰房地产成交价格中位数稳定，二月份使用KiwiSaver住房基金的首次置业者住宅贷款支付能力再次小幅上升；利率仍然保持在低位水平、收入小幅上涨。
Roost住房贷款承担能力月度报告显示，尽管新西兰奥克兰中心地带、惠灵顿和基督城地区购房压力仍然非常大，年轻工作夫妇的支付能力保持在7年最佳水平附近。
Roost Mortgage Brokers发言人Colleen Dennehy表示：““首次置业者在市场中表现活跃，他们使用新西兰KiwiSaver储备资金，低利率水平下银行间竞争激烈。” Colleen Dennehy也是Interest .co.nz主办的Roost家庭住房贷款支付能力调查赞助商。
KiwiSavers（首次置业者可存款，并得到雇主补贴）计划已经实行了3年，但首次置业者不能得到政府税负减免。符合资格的贷款首次置业者在取出他们的KiwiSaver基金的同时，可以收到一份来自Housing NZ提供的补贴，金额最高可达5,000纽币。
上个月以来，尽管大额贷款利率有上升的迹象，但新西兰银行浮动贷款利率和固定贷款利率都保持在了历史低点。一些银行的经济学家建议浮动利率借款人改用固定利率，避免受到未来2年利率上涨的影响，但也有一些经济学家表示短期内利率很难快速上涨，这些不同观点使得贷款人需要在浮动利率和固定利率之间做出艰难的抉择。
尽管国际金融市场平稳的局面推高了大额贷款利率，但银行经济学家预期新西兰储备银行将在2012年底前保持利率不变。
Roost 住房贷款支付能力报告显示，2月份新西兰全国住房支付能力指数小幅提升，全新西兰房屋成交价格中位数保持在355，000纽币不变。这降低了税后收入所占中值房产抵押贷款额度（比例为80%），从1月份的51.9%降至二月份的51.8%
新西兰首次置业者住房支付资金所占收入比例从21.0%下降到20.9%，上个月的数据是该指数是新西兰自2004年以来的最佳水平。首次置业者支付指数是按照他们税后收入所占房屋贷款价款80%比例测量（以位于中间收入水平夫妇为测量样本）。
受到新西兰房价上涨影响, 奥克兰中心地区, 北岸地区, 奥克兰南部, 惠灵顿市, 基督城, 皇后镇, 布雷和达尼丁等一些地区房屋支付能力下降。由于房价平稳或小幅下跌，其他地区房屋支付能力普遍上升。
Roost家庭贷款支付能力报告在全国范围和不同地区对个体收入和房价进行调查，其中包含房屋中位价格和利率水平、不同地区收入水平等众多因素。
由于新西兰房价下跌和利率下降，自2009年底以来，尽管新西兰房价出现了小幅波动，但房屋支付能力普遍上升。
新西兰目前超过60%的房屋所有者使用浮动利率贷款业务，大部分新购房者也选择浮动利率贷款业务，因为浮动贷款利率为5.75%,低于5.8%左右的长期固定贷款利率。房屋贷款支付能力报告使用浮动利率。
房屋支付能力受到收入上升影响，因为2月份收入水平小幅上升。“典型住宅贷款支付能力”从34.0%降至33.9%(统计方法与之前相同)。
这项测量假设男性收入中值为1，30-35岁有一个5岁孩子的女性家庭工作收入中值为0.5。若收入所占房屋价格比例超过40%，即为无法支付。若接近30%，则与房屋需求增加符合。
首次置业者负担能力测量假定首次置业者包括一位中等收入水平的男性和一位25-29岁没有孩子的中等收入女性。若计算值高于30%，则被认为长期来看难以支付。若数值接近20%，则认为房地产市场具有很强的吸引力，市场需求强劲。
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