严重违规被查！新西兰华人金融顾问玩脱了，牌照被直接吊销！
后花园 新西兰 12月2日 报道：
一家位于基督城的金融咨询服务商Hope Group Limited,因其"严重且蓄意偏离从业标准"并误导客户,其金融牌照已被金融市场管理局（Financial Markets Authority, FMA）正式吊销。
Hope Group Limited此前持有完整的金融咨询服务商牌照,主要为零售客户提供个人风险保险建议,包括人寿保险、健康保险、收入保障保险以及创伤和残疾保险。
FMA在接到相关保险公司的警报后（该保险公司已终止与Hope Group的经销协议）,对Hope Group的总监兼唯一金融顾问Junpu Wang代表13名客户提交的14份保险单申请进行了审查。
调查发现了"严重的行为问题",其中包括：为现有客户提交第二份保单申请时,使用不正确或虚假的客户信息,以掩盖保单的重复性；在未获得客户亲笔签名的情况下,代客户填写直接付款授权书；在未征得客户同意的情况下,让客户在相当长的一段时间内同时持有多份保障内容相同或相似的保单,导致客户支付双重保费。
FMA指出,Hope Group Limited还通过推荐客户购买第二份保单以享受促销优惠的方式误导客户,尽管这些客户作为现有投保人并不符合优惠条件。
该顾问未能确保客户理解其提供的建议。在某些情况下,客户被错误地告知需要购买新保单,因为他们现有的保单在24个月后会变得更贵。在另外两起案例中,客户被告知购买新保单可以获得第二件奢侈品作为赠品,但实际上他们并没有资格享受此项福利。
FMA的响应与执法执行总监Louise Unger表示,Wang先生在24个月的佣金追回期过后,"蓄意误导受影响的客户购买第二份保单",其"唯一目的是从保险公司获取佣金"。
FMA称,通过这些操作,Wang先生和Hope Group Limited获得了37,374纽币的前期佣金。与此同时,客户在长达27周的时间里为相同或相似的保险支付了双重保费,导致超额支付总计5342.34纽币。
"HGL和Wang先生的行为严重且蓄意地偏离了持牌金融咨询服务商应有的标准,"Unger说。"Wang先生不承认其行为,否认所有指控,并试图将责任推给另一位在申请提交时并未受雇于Hope Group Limited的金融顾问。"
Unger强调,吊销Hope Group Limited的牌照对于保护消费者和维护市场诚信至关重要。"FMA的一项关键职能是确保金融建议和金融咨询服务的质量——而这在此案中显然是缺失的。"
Wang先生和Hope Group Limited现已从金融服务提供商名册中被注销。相关保险公司也已联系所有受影响的客户,并做出安排以确保他们得到支持。此案也已报告给警方。
