控制洗钱 新西兰内政部增设赌场反洗钱小组

       新西兰后花园地产在线8月25日援引新西兰联合报消息：在新西兰的多机构反洗钱监管模式中，新西兰内部事务管理局负责监管赌场、非存款类贷款者、货币兑换商以及其他报告主体。日前，内政部经过调整后设立了一个新的专家小组，这个小组将专门监控通过赌场洗钱的可疑人员。

       赌场中的洗钱以及欺诈问题，一直长期被外界诟病，这也是为什么内政部要专门成立专家组，并进行最基础的闭路电视监控工作。

       内政部长Chris Tremain日前表示，新的专家组的任务主要是反洗钱，其次是反赌场欺诈行为。

       该专家组将日常性监控设在SkyCity赌场中的总共超过2000台摄像头，摄像资料将会备案保存。

       其监控中心设在赌场附近的一个办公楼内，在一个没有窗户的办公室里。

       除专家组的监控之外，赌场自己的保安系统也是对这些摄像进行监控。

       “我们发现有些人进入新西兰时间很短，但是却通过赌场经手大量钱款。”内政部负责管理事务的总经理Maarten Quivooy说，“我们并不是说这样做是非法的，但是这让我们问，‘对于这类事情我们知道了多少’。”

       他说，“其中一个我们关注的案例，是一名亚洲人来到新西兰只有不到一个星期，却花出了大概900万元。同样的，你不能说这就是洗钱，但是，我认为我们需要对于赌场内的情况了解更多，以保证钱款的转移是没有问题的。”

       在奥克兰警方2009年破获的一起贩毒大案中，两名亚裔男子竟将SkyCity内的赌场作为其贩毒“大本营”，在赌场内的总投注金额竟高达2000万元，利用赌场内的扑克机来将其不法渠道赚来的黑钱“洗白”。其后，其中一名案犯被判处15年有期徒刑。另一人也在2010年被定罪。

       尽管各国赌场都加强了对反洗钱的力度，但因赌场现金流转快，犯罪团伙洗钱手段多，往往防不胜防。有的犯罪分子可以以高于筹码面値的价格从合法的玩家处购买筹码，也有的犯罪分子可以通过赌场的外国分支机构直接将黑钱存入赌场账户，而不用填写写现金交易报吿。取得筹码后，洗钱者会实施一些迷惑性的活动，使人们相信他们的筹码是从赌桌上赢来的，然后再将这些筹码换成赌场支票。比如雇用他人下场投注，并通过同时押大小、持续不断地押庄家（或闲家），或者与同伙串通，故意将钱输给同伴的方式来清洗黑钱。

       而与其他洗钱手段相比，赌场的洗钱成本是相对较低的。以轮盘游戏为例，一个洗钱者在轮盘游戏中押红与黑，只有“○”出现的时候，他们才会受到损失。在澳门的轮盘游戏中，“○”出现的几率是2.4%。与其他的洗钱方式相比，这个成本是可以令洗钱者接受的。

       Maarten Quivooy说，内政部曾经和多国进行协调成功地打击非法网络色情活动，现在，内政部也希望和亚洲和澳洲当局合作，以追踪到那些高额赌博的人。

       所以，现在进入赌场的人，将不仅被赌场监视，也会被政府部门监视。

       内政部的专家通过镜头伸缩，可以看清楚赌场中赌客手中的牌点。

        内政部northern region赌博问题协调经理Rob Abbott说，“SkyCity对政府的态度非常合作，他们知道如果出了问题会影响到他们的赌场牌照。”

       Rob Abbott说，有了这些镜头，他们可以更好地追踪那些海外来的高额赌金的赌客。

       新西兰境内每年洗钱金额15亿元

        一份准备提交给商业部长Craig Foss的报告说，新西兰境内每年洗钱金额为15亿元。

       而储备银行说，已经甄别出1000家实体可能和跨境欺诈和洗钱有关。

       这份“商业、革新和就业部报告”中说，那些“企图从事违法勾当的人，越来越多地寻求以新西兰公司的形式出现”。

        报告认为，鉴于新西兰宽松的公司注册制度，以及新西兰和国际间反洗钱协议的缺乏，正使得新西兰成为洗钱、贩毒、武器走私等国际犯罪中的中转站。

       报告认为，目前采取发现一起纠正一起的办法是不够的，报告称这类国际犯罪对新西兰金融市场以及良好声誉的威胁正日渐累积。

       其中，5月份欧盟将新西兰从其“可信任银行业务区”的白名单中剔除，可视为一个潜在威胁开始产生后果的证据。

       本地媒体曾经深度报道新西兰的公司壳资源如何被滥用。调查中曾经发现在新西兰注册的公司和北朝鲜的武器走私有联系，吉尔吉斯斯坦一家国有银行的流失资产也曾在这里出现，甚至也有证据证明墨西哥毒枭利用新西兰的公司成百万地洗钱。

        “一些个人，以及和他们联系的实体，在这里造成了污点。”Craig Foss说，“他们可以给新西兰的声誉蒙上阴影。”

       内阁在2010年8月时曾经提出过这个问题，其后商业部委托相关单位做了这份调查报告，试图反驳有关政府无作为的批评。

        Craig Foss表示，到明年中期亡羊补牢工作将取得实质进展，届时国际犯罪者在本地设立公司的漏洞将被补上——他所提出的这部法案Companies and Limited Partnerships Bill将对新公司成立设立新的规范，于此同时司法部（Ministry of Justice）也会有新的反洗钱措施出台。

       届时，新的公司成立法，将要求所有在新西兰成立的公司，拥有一个当地的总裁，或者是当地代理人（resident agents），并必须担负更大的公司责任。

       据悉，Companies and Limited Partnerships Bill已经在国会通过一读。商业部官员认为，除了通过法律，后续的工作还需要跟上。

       商业部在如何界定当地代理人（resident agents）的公司责任上，目前和警方的认识有所差异。新西兰警方反对在公司法中设立resident agents，这个角色其实不能像总裁那样承担刑法责任。

       Craig Foss说，他们希望通过立法，在打击有组织犯罪的基础上，不妨碍正常的公司商业活动，他们希望能够在两者间取得平衡。

       德勤事务所合伙人Richard Kirkland是一位反洗钱专家，他说新西兰还要再等待一年才能补上这些漏洞，这样会造成国际犯罪团伙“突击注册”等行为，“既然我们知道这里有漏洞，为什么不能更快一点补上呢？”

       目前，新西兰施行的是多机构反洗钱监管模式，负责反洗钱和反恐怖融资的监管机构主要有：新西兰储备银行、新西兰金融市场管理局以及新西兰内政部（DIA）。新西兰储备银行负责管银行、人寿保险公司以及非银行存款接受者；金融市场管理局负责监管证券发行人、信托公司、期货交易商、集合投资计划、代理经纪人以及财务公司；新西兰内部事务管理局负责监管赌场、非存款类贷款者、货币兑换商以及其他报告主体。这些监管机构在各自监管范围内各负其责。在2009年，新西兰曾颁布并执行了《反洗钱和反恐怖融资法案（2009）》。根据该法案要求，特定金融机构以及娱乐场所（统称为“报告主体”）需要建立并维持反洗钱和反恐怖融资（AML）合规框架和日常风险评估，主要包括制定并执行有效的客户尽职调查、可疑交易报告和交易记录保存政策。