监管出手！房产投资圈爆雷，“专业建议”并不专业？

后花园12月11日报道

物业投资公司 Opes Partners 因未履行金融咨询服务相关义务，被金融市场监管局（FMA）正式谴责。

Opes 为客户制定财富计划，协助寻找投资房产，并提供贷款安排和物业管理等服务，同时经营 Property Academy 播客。

FMA 监管与执法主管 Louise Unger 表示，公司在记录保存、确保客户理解建议、利益冲突管理，以及顾问监督等方面都存在明显不足。

Unger 指出，Opes 的客户资料填写方式不一致、保存不规范、信息缺乏详细记录，且文件难以迅速取得，已经违反其金融咨询服务执照（FAP licence）的基本要求。由于资料不齐，FMA 也无法确认 Opes 是否满足其他监管规定。

她表示，Opes 对未最终购买房产的客户，也本应采取更多措施，让他们清楚了解所接受建议的范围与局限，否则这些客户可能并未意识到潜在风险。

Unger 进一步指出，Opes 同时涉及房产销售、投资规划、房贷咨询、会计服务和物业管理，天然具有利益冲突风险。

“因此，公司必须具备明确且完善的政策，并落实执行。但 FMA 发现 Opes 的制度不够健全，也无法确保所有利益冲突被识别、披露并适当管理。”

Opes 向 FMA 承认，公司在快速扩张期间，合规制度、流程与员工遵从度都未跟上节奏，也未达到业务应有的标准。

虽然 FMA 没有发现客户实际遭受损失，但 Unger 表示，这些违规行为增加了客户未来可能面临不利结果的风险。她强调，公开谴责 Opes 是为了保证监管透明度，让公众包括过往客户知道发生了什么，并避免其他公司出现同类情况。

Unger 也指出，Opes 在调查过程中完全配合监管机构，并已采取多项改进措施，同时提出自愿整改计划。

Opes 的经济学家 Ed McKnight 回应称，公司支持监管决定，并会着手解决所有被点出的缺失。