32%GST？72岁退休？财政部”疯狂“建议引爆争议

后花园9月25日报道

随着人口老龄化加剧，总要有人为维持国家财政平衡买单，但“谁来付、如何付”需要尽快决定。

经济学家表示，这正是财政部在其最新长期财政报告中明确传递的信息。

报告概述了人口老龄化将对公共财政带来的压力，包括新西兰养老金（NZ Super）和医疗保健支出的增加。

它提出了一些可能在单独实施时难以被公众接受的解决方案。

报告称，要稳定债务，平均劳动所得税率必须从今年的21%提高到2065年的32%。

如果改用消费税（GST），那么同期 GST 也需提高至32%。

NZ Super 养老金可只与消费价格指数挂钩，而不再随整体工资水平上涨。

否则，要实现同等节省，就需要将领取资格年龄提高到72岁。

“收入测试必须在相对较低的非养老金收入水平启动，才能实现类似规模的节省。”

财政部表示，目前的国家政策从长期来看不可持续。

若不做改变，到2065年，政府人均支出将是今天的两倍。

医疗支出将翻倍，利息支出将增加至六倍，国防支出将增长四倍，而教育和社会保障支出则仅会温和增长，因为能分配给年轻一代的公共资源占比将减少。

专家观点

Infometrics 首席执行官 Brad Olsen 指出，NZ Super 养老金是唯一与工资水平挂钩的福利。

“这种不一致会导致非常奇怪的结果：社会上一部分群体领取的资金增长速度远快于另一部分群体获得的支持。”

“在我看来，如果政府发放的福利只要维持购买力（即随通胀调整），那应该适用于所有群体。”

财政部表示，政府也可以削减其他福利支出。

但若要通过削减非养老金福利来完全抵消养老金支出的增长，则非养老金福利需在2065年降至GDP的2.2%，而2006至2025年平均水平为5.7%。

Westpac 高级经济学家 Darren Gibbs 指出，采取行动的时间越来越近：“到2030年，人口老龄化将显著加速，相关支出也会随之上升。”

他认为，必须同时在支出和税收两方面采取组合措施来解决问题。

“问题如此之大，所有人都要分担一部分。”

他补充说，有些人可能要比别人承担更多，这将成为政治问题。

他还表示，如果养老金与通胀挂钩而非工资，将有助于国家“自然消化”部分压力，而当前机制无法做到这一点。

人们可以通过私人储蓄来弥补差距。

“我希望最终能以一揽子政策来应对。”

但这需要政治共识。

财政部的警告

Olsen 指出，财政部明确表达了“前方有艰难决定”。

“但如果完全不作为，将变得极其不可持续。”

他说，没有必要恐慌：“当然，如果更早开始应对会更好，但改变40年的发展轨迹需要时间。财政部也强调，不必立刻解决所有问题，但必须开始行动。”

“问题在于，我们还在等待税收政策的讨论，但政治圈里有人发誓永远不会谈税收。这让理性的讨论变得不可能。”

报告还指出，净移民人数高于此前预测，这意味着人口老龄化进程比预期更慢。

但另一方面，政府债务比多数早期预测都要高。

财政部秘书 Iain Rennie 说：“我们在《长期洞察简报》中指出，自上世纪80年代末以来，政府应对经济冲击的成本平均每十年约占GDP的10%。财政部相信未来仍会有冲击发生，只是无法预测具体时间和规模。良好的管理就是要预期坏运气，因此在下次冲击前重建财政缓冲，是财政部向政府提出的核心建议。”

他强调，即使未来充满不确定性，也“必须尽早采取行动”。

报告称，早行动会降低整体调整成本。

“如果现在就做所有调整，当前一代人将承担‘双重负担’，既要支付现有退休者的养老金，又要为自己未来退休预付资金。

然而，如果继续拖延，最终被压榨的将是未来出生的人口。我们拖得越久，过渡成本就会越高。”

Rennie 总结说，代际之间如何分担过渡成本没有简单答案。

“但越早行动，就有越多机会将成本分散开，而不是把更大、更剧烈的调整留给当前的年轻人和未来的一代。”