伪造房贷骗走$40亿！NAB发出重磅警告，澳洲打响全面追查战！

后花园 澳洲 6月30日 报道：

澳大利亚的一家大型银行正式向那些在国内外兴风作浪的抵押贷款欺诈者下达了“最后通牒”，并强烈呼吁国家层面出台专门的经济犯罪打击战略。

目前，澳洲的几大主要银行正忙于进行内部调查，针对由外部中介促成的可疑房屋贷款，银行已开始向警方和监管机构移交线索。就在刚刚过去的周末，澳洲国民银行（NAB）公开呼吁，亟需制定一项国家经济犯罪战略。

NAB调查主管Chris Sheehan言辞恳切地表示：“要有效应对这一威胁，银行、监管机构、执法部门和政府之间的合作方式必须发生根本性的转变。”

“如果不这样做，我们就有可能陷入只关注个案的泥潭，而背后的全球网络却依然在逍遥法外。这是一个系统性的问题，需要系统性的应对措施。”

据澳大利亚五大贷款机构的初步估算，目前在澳洲通过欺诈性抵押贷款购买的房产，总价值可能高达惊人的40亿澳元。

虽然负责调查金融犯罪的政府机构——澳大利亚交易报告和分析中心（AUSTRAC）已经建立了一个名为Fintel Alliance的公私合作项目，但NAB认为，目前的打击力度还远远不够。

Sheehan强调：“单靠行业自身的努力是杯水车薪的。NAB呼吁制定一项国家经济犯罪战略。”

他解释说，一项国家战略将有助于“制定协调一致的全国性方法”，从而实现更好的情报共享、“更深入的跨部门合作，以及更一致的监管环境，以便从源头上打击经济犯罪”。

与此同时，据《澳大利亚金融评论报》（AFR）周日发表的一篇重磅深度报道披露，贷款机构和政府正在着手建立一个抵押贷款经纪人登记册，专门记录那些曾卷入可疑或欺诈性交易的经纪人。未来，该登记册的范围还可能扩大，将那些有违规或不合规行为的银行员工也纳入其中。

AFR的这篇曝光文章详细描述了那些被解雇的前银行员工，是如何摇身一变成为抵押贷款经纪人的，以及他们中某些人与涉嫌抵押贷款欺诈之间的千丝万缕的联系。

此外，AFR还获得了一份NAB的内部调查报告。该报告揭露，有犯罪团伙利用伪造的财务报表和税务评估来骗取银行贷款。